תפריט
ייעוץ פרישה נכון מבטיח תכנון תהליך פרישה נכון ומעבר מיטבי ומספק מהחיים במסגרת העבודה לחיים החדשים בשנות הפנסיה. תהליך הפרישה יכול להיות תהליך מורכב ולעיתים מייגע, אך אני כאן למענכם כדי לפשט וליצור חוויה נעימה ביחס אישי ומקצועי.
השירות יתן תמונה מלאה לתוכנית הפרישה הנכונה ביותר עבורך ועבור משפחתך.
במהלך השנים אני למדתי שהוודאות היא חשובה מאוד למען השקט הפרטי של כולנו, כי כשאנחנו רגועים השנים הללו יכולות להיות חוויה מדהימה.
מירב קמבליס
יועצת מס ומתכננת פרישה
יועצת מס למעלה מ-17 שנים בעלת מומחיות רבה במיסים ובפרישה, ניסיון רב בהגשת דוחות כספיים וידע נרחב בתחום דיני עבודה, מנהלת כספים למעלה מעשור בחברת הייטק מובילה בתחומה.
אני פועלת משליחות לסייע לאנשים שעבדו מעל 30 שנים למצות את הזכויות מול הגופים השונים והמסורבלים (ממשלתיים ופרטיים / ציבורים). אני מאמינה ביחס אישי ומקיף שיתאים לכל אדם ובהתאם לתכנן בצורה אישית ומקצועית את תוכנית הפרישה הנכונה ביותר.
רק 58 אלף ישראלים הגישו בקשה לקיבוע זכויות
(על פי התנועה לחופש המידע)
סכום סל הפטורים שעומד לזכות כל פורש
אחוז פטור המס המקסימלי לקצבה מזכה
אחוז פטור המס המקסימלי לקצבה מזכה
סכום סל הפטורים שעומד לזכות כל פורש
רק 58 אלף ישראלים הגישו בקשה לקיבוע זכויות
(על פי התנועה לחופש המידע)
קיבוע זכויות הוא תהליך חד פעמי שמבוצע החל מגיל פרישה (לפי חוק) וקבלת פנסיה חודשית, במסגרת התהליך מקבלים ממס הכנסה אחוז מסוים פטור על קצבת הפנסיה בהתחשב בנתונים אישיים של כל אחד ואחד.
הפטור שחושב ע”י הפקיד במס הכנסה ילווה את מקבל הקצבה במהלך כל חייו. במסגרת תהליך קיבוע זכויות ניתן לעיתים לקבל אישור למשיכה בפטור גם על סכומים חד פעמים שנצברו בקופות הגמל וכמובן הכל לפי חוק ובהתאם לתקרות.
לצורך קיבוע זכויות ממלאים טופס 161 ד’ ומגישים למס הכנסה לקבלת הפטורים הנדרשים, לאחר אישורם במס הכנסה הם יהיו מחייבים עד 120 שנה.
בשיחת הפתיחה (אפשרי בטלפון) אנו מבקשים מידע ראשוני מהפורש\ת עליו\ה ועל בן/בת זוגו, כגון: פרטים אישיים ופרטים על מקומות העבודה האחרונים כדי להתחיל להבין את הפרטים לעומק ולהתחיל בטיפול הפרישה. הפורש\ת ישלח צילום תעודות זהות וכן 3 תלושי שכר אחרונים מכל מקורות ההכנסה שברשותו.
כדי שנוכל להתקדם בקבלת המידע נבקש את אישור הלקוח בכתב לפנייה למסלקה הפנסיונית לקבלת מידע על הקופות הפנסיוניות שברשותו וכמו כן פניה להר הביטוח לקבלת מידע עבור תוכניות הביטוח השונות…
