פרישה ופנסיה
דוגמאות

דוגמא 1

הגיע אליי לקוח בן 70 שטרם פרש מעבודתו שמבוטח בביטוח מנהלים.
הלקוח היה מעוניין להפחית את היקף המשרה ובמקביל להתחיל לקבל קצבת פנסיה מחברת הביטוח. היה חשוב לו שההכנסה החודשית לא תפגע משמעותית, ורצה להבין האם הדבר אפשרי וישים.
לאחר בדיקת הפוליסה שברשותו יידעתי את הלקוח שהדבר אכן אפשרי, שהפוליסה שברשותו תמשיך לקבל ממנו הפקדות חודשיות בגין המשך עבודתו במפעל ובמקביל תתחיל לשם לו פנסיה חודשית ביצעתי ללקוח קיבוע זכויות לקבלת % פטור על הפנסיה והלקוח אכן הוריד 30% מהיקף.

משרתו והכנסתו הכוללת נפגעה רק ב- 500 ₪ לחודש.

זוג מבוגרים בחוף הים אחרי שיצאו לפרישה
זוג מייצרים צורת לב עם כפות הידיים

דוגמא 2

לקוח המבוטח בקרן פנסיה ותיקה גרוש+2 (ילדיו מעל גיל 21) הגיע לפגישה מספר חודשים לפני צאתו לפנסיה.
במהלך השיחה סיפר הלקוח שהוא גרוש מספר שנים אך בחודשים האחרונים בני הזוג חזרו לגור ביחד ומתכננים להתחתן לאחר שיסיים לעבוד ו"יוכל להתפנות לכך".
הפסקתי את השיחה איתו והסברתי לו שחשוב מאוד שהחתונה המתוכננת תתבצע לפני צאתו לפנסיה ולפני קבלת קצבת הפנסיה הראשונה מאחר ואשתו המיועדת לא תהיה זכאית לקצבת שארים לאחר מותו, יש חשיבות גדולה מאוד לידיעת החוקים בכל קרן פנסיה על מנת למצות את הזכויות העומדות לרשותך.
זוג מייצרים צורת לב עם כפות הידיים

דוגמא 3

לקוחה בת 63 פרשה ממקום עבודתה לאחר 40 שנות עבודה. פנסיה צפויה כ- 10,000 ₪ בחודש, פרט לכך צברה בקופות גמל לתגמולים סכומים נוספים. הלקוחה שיתפה כי בנה צפוי להתחתן והיא היתה מאוד שמחה לעזור לו אך לא היתה רוצה למשוך את הכספים ולשלם מס על כך.

במהלך הפגישה קיבלתי ממנה מידע כי לבעלה מעל 90% נכות לצמיתות, מידע זה אפשר למשוך את כל כספי התגמולים שהיא צברה בפטור ללא פגיעה באחוז פטור על הפנסיה החודשית.
זוג בחתונה מחזיק ידיים

השאירו פרטים לשיחת ייעוץ חינם